Plan de trésorerie sur 12 mois, avec TVA et simulateur d'emprunt
Un classeur Excel pour voir, mois par mois, l'argent qu'il vous restera : alerte sous votre seuil, TVA à reverser calculée, simulateur d'emprunt, scénario « et si mes clients paient moins ? ». Avec deux exemples remplis et une notice de 4 pages.
Pour qui : Entrepreneurs, dirigeants de TPE et jeunes comptables qui veulent voir à l'avance les mois où la trésorerie sera sous tension, sans connaissance d'Excel avancée.
Ce que contient ce produit
- Un classeur Excel vierge de 8 onglets : mode d'emploi, hypothèses, encaissements, décaissements, TVA, emprunt, plan, sources
- Le plan sur 12 mois : trésorerie de début et de fin de mois, alerte (OK, sous le seuil, négative), point bas, besoin de financement, graphique
- La TVA : collectée, déductible, à reverser et crédit reporté, avec taux, mois de paiement et part soumise à TVA par ligne à régler
- Un simulateur d'emprunt : mensualité, différé, frais, échéancier de 60 mois, coût total des intérêts
- Un scénario en une case : baisse ou hausse des ventes encaissées
- Deux exemples remplis (entreprise fictive) : sans emprunt, puis avec un emprunt
- Une notice PDF de 4 pages : pas à pas, TVA, emprunt, exemple commenté, erreurs fréquentes
Description
Une entreprise peut être rentable et manquer d'argent un mois donné : un client paie en retard, la TVA tombe, un achat se règle d'un coup. Ce plan de trésorerie sert à le voir avant : vous saisissez vos encaissements et vos décaissements, le classeur calcule la trésorerie de fin de mois et vous alerte quand elle passe sous le seuil que vous avez fixé.
La TVA est prise en compte : le classeur extrait la TVA de vos montants TTC, calcule celle à reverser et l'ajoute aux décaissements. Le taux proposé (18 %, taux de droit commun) et le mois de paiement (le mois suivant) viennent de sources de la Direction Générale des Impôts, citées avec leur date dans le classeur ; vous pouvez les modifier. Vous pouvez aussi simuler un nouvel emprunt et voir s'il comble un creux, et ce qu'il coûte.
Le plan est un outil d'aide à la décision fondé sur vos hypothèses. Il ne calcule ni l'impôt sur les bénéfices ni les charges sociales, et il ne remplace pas l'avis de votre expert-comptable.
Questions fréquentes
Faut-il Excel ?
Oui, Excel sur ordinateur. Le classeur a aussi été vérifié avec LibreOffice ; il n'a pas été testé avec Google Sheets.
Je ne suis pas comptable, est-ce pour moi ?
Oui. Vous saisissez des montants dans des cases jaunes, et la notice explique où trouver chaque chiffre. Deux exemples remplis montrent à quoi ressemble un plan terminé.
Le taux de TVA est-il à jour ?
Le classeur propose 18 %, le taux de droit commun selon la Direction Générale des Impôts (consulté le 15/11/2026). Un taux réduit ou une exonération peut s'appliquer à certaines de vos ventes, et les taux peuvent changer chaque année : vérifiez-les et modifiez-les dans l'onglet Hypothèses.
Mon entreprise n'est pas assujettie à la TVA, que faire ?
Choisissez « Non » dans l'onglet Hypothèses : la TVA est mise à zéro et le plan fonctionne sans elle.
Pourquoi un compte est-il demandé ?
Le téléchargement est gratuit, mais réservé aux titulaires d'un compte gratuit : vous le créez sur le site avec votre adresse e-mail.
Puis-je l'utiliser pour plusieurs entreprises ?
Un exemplaire sert une entreprise ou un cabinet, comme indiqué dans le classeur. A vous de faire les copies.
Gratuit
TéléchargerUn compte gratuit est demandé : créer mon compte.
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